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pos機龍頭上市公司
如果說2020年是數(shù)字人民幣試點的元年，那么2021年則是數(shù)字人民幣大爆發(fā)的推廣年。
伴隨著數(shù)字人民幣在多地試點推廣進一步加速，機構在持續(xù)瘋狂掃貨，使得行情得到催化。
我們可以看到最近一個月，A股數(shù)字貨幣概念板塊已經(jīng)牛股成群。其中，旗天科技漲超兩倍，楚天龍、御銀股份、信安世紀、高偉達等多只個股漲逾50%。
數(shù)字貨幣帶來的最大變化在于銀行將從原先以紙鈔為主、數(shù)字系統(tǒng)為輔的流通現(xiàn)金系統(tǒng)，轉變?yōu)榻灰兹虜?shù)字化。
意味著什么？這意味著原有的銀行IT系統(tǒng)也將需要升級至以適配數(shù)字人民幣及以數(shù)字化交易為核心的新系統(tǒng)，以適用于全新的數(shù)字人民幣時代。期間，將會對現(xiàn)有的金融市場帶來顛覆性的變化，并創(chuàng)造出全新的商業(yè)機會。
那么，參與數(shù)字貨幣產業(yè)鏈建設的企業(yè)都有著明顯受益。
今天主要說一家數(shù)字人民幣基建龍頭，受益于當前數(shù)字貨幣化浪潮，未來想象空間非常巨大。
它就是新大陸，在過去二十年持續(xù)引領了中國數(shù)代支付方式的變革與升級。目前，新大陸正積極布局和切入數(shù)字貨幣的銀行IT軟件端和硬件端，有望借助數(shù)字貨幣機遇重新定義成長邊界。
新大陸1994年成立，前身為福建新大陸電腦有限公司。
1999年公司開始條碼技術的研發(fā)，成為國內最早進入自動識別領域的企業(yè)。
2000年公司在深交所掛牌上市。
2010年新大陸發(fā)布“全球首顆二維碼解碼芯片”，并圍繞該芯片申請了120項專利，躋身國際一流行列。
2014年，互聯(lián)網(wǎng)金融興起，新大陸成為支付寶、微信條碼應用的戰(zhàn)略合作伙伴。
2015年，新大陸入選中國主板上市公司價值百強。
2018年新大陸電腦更名為新大陸數(shù)字技術股份有限公司。
在經(jīng)歷20多年的發(fā)展，新大陸通過內生外延兩條路徑，實現(xiàn)從硬件提供商到系統(tǒng)方案提供商，從業(yè)務運營合作方到數(shù)據(jù)運營合作方轉變，并引領中國支付行業(yè)數(shù)代的產品更替與升級，逐步構建起以數(shù)字商業(yè)為核心的產業(yè)版圖。
到目前為止，新大陸的數(shù)字商業(yè)產業(yè)版圖已經(jīng)形成了商戶運營服務、物聯(lián)網(wǎng)設備以及行業(yè)信息化三大業(yè)務集群。具體為：
商戶運營服務集群：商戶服務平臺業(yè)務，以及為平臺提供核心支撐的支付服務、金融科技服務兩項通用類SaaS業(yè)務。
物聯(lián)網(wǎng)設備集群：電子支付產品及信息識讀產品業(yè)務
行業(yè)信息化集群：行業(yè)應用軟件開發(fā)及服務業(yè)務
央行從2014年開始研究法定數(shù)字貨幣，2019年底央行數(shù)字貨幣DCEP開始在深圳試點，標志著我國數(shù)字貨幣即將進入生活應用場景。而國家“十四五”規(guī)劃也明確提出“要穩(wěn)妥推進數(shù)字貨幣研發(fā)”。
毫無疑問，在數(shù)字貨幣化浪潮下，交易將從以紙鈔為主轉變?yōu)槿虜?shù)字化，這種全新模式會對國內支付受理環(huán)境設備帶來新的挑戰(zhàn)，并催生出新的迭代需求。
此背景下，新大陸抓緊機遇，依靠在三大業(yè)務集群領域數(shù)十年的積淀，快速切入到數(shù)字貨幣的銀行IT軟件和硬件端以及支付側，重新定義自身的成長邊界。
首先，在銀行IT軟件端，新大陸的商戶運營服務業(yè)務有資源優(yōu)勢，可以為央行數(shù)字貨幣最為直接和重要的應用場景。
2020年數(shù)字人民幣試點與推廣過程中，新大陸就承建了部分銀行總行級數(shù)字人民幣受理系統(tǒng)，并在各試點城市為各省級分行提供數(shù)字人民幣受理系統(tǒng)建設服務，接入場景包括商場、酒店、醫(yī)院、學校、稅務、停車等應用場景，助力數(shù)字人民幣的正式分發(fā)與推廣。
目前新大陸已經(jīng)成為國內稀缺的大行總行級數(shù)字人民幣系統(tǒng)服務商，幫助近30家銀行建造支付前置系統(tǒng)，適配數(shù)千家銀行系統(tǒng)升級需求。
其次，在銀行IT硬件端，由于數(shù)字人民幣硬件錢包將成為支付系統(tǒng)的重要配套。受此影響，新大陸也在依托深厚的產業(yè)積累，積極探索數(shù)字人民幣硬件錢包等新機會，主動把握新型支付方式出現(xiàn)對國內支付受理環(huán)境設備產生的全面升級需求，推出更多定制化產品。
在這里解釋一下數(shù)字貨幣硬件錢包。數(shù)字貨幣擁有軟件錢包和硬件錢包兩種形態(tài)：軟件錢包以手機App的形式存在，屬于銀行IT范疇，而硬件錢包是指基于“芯片”形式存在的錢包包括可視藍牙IC卡、IC卡、手機eSE卡、手機SD卡、手機SIM卡等5種形態(tài)，可輔助進行數(shù)字法幣兌回、圈存、交易、查詢等功能，同時滿足數(shù)字貨幣雙離線支付技術功能，是銀行IT硬件端的一環(huán)。
據(jù)了解，硬件錢包是所有錢包中安全系數(shù)最高的。
今年1月以來，六大行全面啟動硬件錢包試點，包括可視卡、指紋卡、可穿戴在內的多形態(tài)產品紛紛亮相。
隨著央行數(shù)字人民幣全面推廣，預計硬件錢包在消費者端具備9億人次持卡需求，商戶端具備9000萬戶剛性配置需求。假設消費者端硬件錢包價格在100元/個，則推算硬件錢包遠期市場空間在千億量級。
最后，在支付側，盡管數(shù)字人民幣的使用沒有改變過去支付掃碼形式，但也新增了終端設備的新應用軟件兼容需求，比如要求雙離線支付、承載數(shù)字法幣交易等，所以支付終端設備同樣具備升級需求。
在支付終端設備領域，新大陸是全球第三大POS機設備供應商。新大陸主要為商業(yè)銀行與第三方支付等支付服務機構提供電子支付終端產品包括智能通用型收銀CPOS機、智能POS機、標準POS機、MPOS機、新型掃碼POS機等，應用場景覆蓋餐飲、商超、物流等各類行業(yè)，并且銷售覆蓋國內外市場。
今年第四屆數(shù)字中國建設峰會，新大陸數(shù)字支付實驗室研發(fā)的POS機積極參與深圳數(shù)字人民幣試點活動。
公司推出的這種全新的智能POS機區(qū)別于傳統(tǒng)POS機，支持各類二維碼高速識讀，以此來實現(xiàn)央行數(shù)字人民幣掃碼場景。在技術升級下，新大陸智能POS機做到了支持央行數(shù)字人民幣支付，實現(xiàn)線下消費環(huán)境，如零售、便利、餐飲、商超等小額高頻支付場景與央行數(shù)字人民幣無縫連接。
隨著央行數(shù)字人民幣進入密集試點元年，在這未來2-3年有望全面推廣。由于POS機存在替代剛需，因此將給市場帶來新的增長點。據(jù)統(tǒng)計，我國當前聯(lián)網(wǎng)機具數(shù)量達6000萬臺，滿足離線支付的智能POS滲透率為40%，仍有3600萬臺非智能的傳統(tǒng)POS設備需要進行全面替換。
假設每臺智能POS設備平均單價為700元，則推算智能POS機替換空間高達數(shù)百億規(guī)模。
對于新大陸而言，也將受益于未來POS機改造帶來的巨大需求，利用規(guī)模和技術優(yōu)勢搶占市場。
再來看一看新大陸的財務表現(xiàn)。
在2015年之前，新大陸的營業(yè)收入主要由電子支付產品及信息識讀產品、行業(yè)應用軟件開發(fā)及服務和房地產三項業(yè)務構成，其中電子支付產品及信息識讀產品營業(yè)收入占比最高，為 44.03%。
2016年，新大陸通過收購國通星驛和清出房地產業(yè)務進行轉型。公司商戶運營及增值業(yè)務迅猛崛起。2016-2018年，該業(yè)務CAGR高達247.14%。
在不到三年的時間內，新大陸支付運營及增值業(yè)務占比超過電子支付產品及信息識讀產品，達到43.97%。而房地產項目已經(jīng)收尾，收入占比由22.68%下滑至僅為2.54%。
就現(xiàn)在來看，商戶運營服務是新大陸的核心業(yè)務。根據(jù)公司披露年報，2020年商戶運營服務實現(xiàn)收入占比56.29%，是收入的主要來源。
此外，各項業(yè)務毛利率比較，目前新大陸行業(yè)應用軟件開發(fā)及服務業(yè)務毛利率水平最高，達到45.03%。而商戶運營及增值服務和電子支付產品及信息識讀產品業(yè)務毛利率已經(jīng)相差不大。
去年受疫情事件影響，新大陸在2020年實現(xiàn)營業(yè)總收入70.63億元，同比增長14.26%，歸母凈利潤4.54億元，同比下滑34.25%。
雖然新大陸凈利潤出現(xiàn)較大幅度下滑，但是公司在一地程度上加快數(shù)字轉型，使得商戶運營服務業(yè)務表現(xiàn)亮眼，收入同比增加26.5%。
商戶運營情況具體表現(xiàn)在商戶規(guī)模和收單交易量持續(xù)高速增長。2020年新大陸攜手多家商業(yè)銀行，開展商戶數(shù)字化服務與聯(lián)合收單等深度合作，累計拓展商戶超90萬戶，PaaS平臺服務商戶數(shù)量超過300萬家，創(chuàng)歷史新高。2020年新大陸支付服務業(yè)務總交易量超2.8萬億，同比增長62.76%。
為支持有關數(shù)字貨幣業(yè)務發(fā)展的戰(zhàn)略需要，2020年新大陸加大研發(fā)投入超6億元，主要用于電子支付、信息識別以及央行數(shù)字人民幣等設備識別的研制。
而且在今年5月，新大陸子公司亞大通訊網(wǎng)絡設立專注于數(shù)字人民幣業(yè)務公司亞大數(shù)科，將專注于數(shù)字人民幣的生態(tài)建設支撐及運營服務等業(yè)務，同時在數(shù)字人民幣國際化配套設施的建設及運營推廣中貢獻力量。
隨著央行數(shù)字人民幣試點推廣加速，新大陸層層布局下，將在數(shù)字貨幣浪潮中贏得發(fā)展?jié)摿Α?/p>
目前，新大陸可比企業(yè)百富環(huán)球、新國都、拉卡拉可比的平均PE(TTM)約為34X，公司PE估值水平略高于同業(yè)平均。再從自身歷史PE水平看，公司2010年至今的歷史平均PE(TTM)值約為50X，低于歷史估值中樞。
（文章來源于：解析投資）
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