網(wǎng)上有很多關(guān)于通過(guò)pos機(jī)洗錢(qián),洗錢(qián)新手法層出不窮的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于通過(guò)pos機(jī)洗錢(qián)的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(m.bulldancerbisonranch.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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通過(guò)pos機(jī)洗錢(qián)
近年來(lái)，一種金融犯罪行為正在引起大眾關(guān)注，那就是“洗錢(qián)”。7月12日召開(kāi)的全國(guó)檢察機(jī)關(guān)加強(qiáng)政治建設(shè)暨深化檢察改革與理論研究工作推進(jìn)會(huì)透露，今年上半年全國(guó)檢察機(jī)關(guān)起訴洗錢(qián)犯罪2萬(wàn)人，同比上升1.6倍，說(shuō)明“洗錢(qián)”這種新興犯罪活動(dòng)日益猖獗，國(guó)家相關(guān)部門(mén)對(duì)此的打擊力度也日益增強(qiáng)。（數(shù)據(jù)來(lái)源：最高人民檢察院，2022.07.12）
隨著科技的發(fā)展，各種新型“洗錢(qián)”手段層出不窮。咱們今天就來(lái)上一堂有關(guān)“洗錢(qián)”的專(zhuān)業(yè)課，讓我們?cè)鰪?qiáng)警惕，拒絕落入“洗錢(qián)”的陷阱！
01
“洗錢(qián)”，錢(qián)能“洗”干凈再用嗎？
“洗錢(qián)”這個(gè)詞咱們?cè)谛^(qū)的公益宣傳標(biāo)語(yǔ)、電梯里的廣告中經(jīng)?？吹?，但大多數(shù)人可能都不是很理解其中的含義?！跋村X(qián)”從字面理解就是“把錢(qián)洗干凈再用”，最初的“洗錢(qián)”與洗衣機(jī)有關(guān)，一伙黑幫拿到了來(lái)路不正的“黑錢(qián)”，然后開(kāi)了家洗衣店，在計(jì)算營(yíng)業(yè)收入時(shí)將這些黑錢(qián)慢慢計(jì)算進(jìn)去，經(jīng)過(guò)申報(bào)納稅、扣完稅款的流程后，非法的黑錢(qián)就這樣“黑的進(jìn)去，白的出來(lái)”，成為合法收入。
發(fā)展至今，“洗錢(qián)”已經(jīng)不再是通過(guò)經(jīng)營(yíng)一家洗衣店，而是運(yùn)用各種手法掩飾、隱瞞非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，把它變成看似合法的資金。洗錢(qián)不僅會(huì)影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，還會(huì)危及國(guó)家安全和社會(huì)經(jīng)濟(jì)的安定，并對(duì)人民生命財(cái)產(chǎn)造成巨大威脅。
02
警惕這些常見(jiàn)的“洗錢(qián)”手段
“洗錢(qián)”通常是有預(yù)謀性的集體犯罪，但在很多情況下，普通人因?yàn)榉梢庾R(shí)淡薄、愚昧無(wú)知或“貪一時(shí)之利”而被不法分子利用，以為自己只是按照需求辦事賺錢(qián)而已，并沒(méi)有意識(shí)到自己已經(jīng)參與到金融犯罪當(dāng)中。常見(jiàn)的“洗錢(qián)”手段有幾種：
一是“自賣(mài)自買(mǎi)”式洗錢(qián)，不法分子會(huì)雇傭一個(gè)“神秘買(mǎi)家”，高價(jià)購(gòu)買(mǎi)自己在拍賣(mài)行上架的“傳家寶”，從而達(dá)到將非法所得合法化的目的；
二是“化整為零”存款洗錢(qián)，不法分子會(huì)尋找“朋友”幫忙，將現(xiàn)金分散存入他們的銀行賬戶(hù)，再通過(guò)多次轉(zhuǎn)賬匯總到某人的多個(gè)賬戶(hù)，最終完成洗錢(qián)；
三是信用卡洗錢(qián)，不法分子注冊(cè)一個(gè)虛假商戶(hù)辦理大量pos機(jī)進(jìn)行刷卡，再用非法所得進(jìn)行還款，除去辦理pos機(jī)所花費(fèi)相關(guān)費(fèi)用及刷卡產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)，剩下的非法收益就統(tǒng)統(tǒng)被洗白。
在這些手法中，被雇傭的“神秘買(mǎi)家”、不知情的“朋友”，就變成了不法分子利用的對(duì)象，不知不覺(jué)間成為幫兇。
03
不斷進(jìn)化的“洗錢(qián)”手段，讓人防不勝防
對(duì)于這些“洗錢(qián)”的常見(jiàn)手段，很多投資者或許都聽(tīng)過(guò)也了解過(guò)，自認(rèn)不會(huì)那么輕易地上當(dāng)；但在各種技術(shù)的加持下，“洗錢(qián)”手段也在不斷進(jìn)化，讓人防不勝防。下面，小夏就分享一些真實(shí)案例，幫助大家防范新型“洗錢(qián)”手法。
案例一：你有沒(méi)有想過(guò)，自己上班的網(wǎng)絡(luò)直播公司竟然在幫人“洗錢(qián)”？最近就出現(xiàn)了這么一個(gè)案子，萬(wàn)某等人注冊(cè)成立公司運(yùn)營(yíng)直播平臺(tái)，一開(kāi)始直播內(nèi)容以才藝表演、直播帶貨為主，后來(lái)因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善動(dòng)起了“歪腦筋”，利用公司相對(duì)完善的支付體系幫助境外犯罪團(tuán)伙洗錢(qián)。境外詐騙團(tuán)伙會(huì)用贓款前往直播平臺(tái)大量“刷禮物”，通過(guò)這樣的形式將贓款匯入直播公司。直播公司將錢(qián)提現(xiàn)后讓員工將錢(qián)款交付給境外詐騙團(tuán)伙，這樣一來(lái)公司上下所有人都涉及了洗錢(qián)犯罪。一名入職3天的員工感覺(jué)到該公司業(yè)務(wù)存在違法于是立刻離職，但在他工作的這3天里確實(shí)參與了洗錢(qián)，于是最終被判處有期徒刑1年6個(gè)月。（案例來(lái)源：株洲晚報(bào)，2021.12.02）
案例二：你有沒(méi)有想過(guò)，自己的收款二維碼一不小心就會(huì)成為犯罪分子“洗錢(qián)”的工具？社交網(wǎng)站上時(shí)常出現(xiàn)的“跑分”兼職招聘廣告，其背后可能就涉及“洗錢(qián)”黑產(chǎn)?！芭芊帧笔且环N利用二維碼支付平臺(tái)進(jìn)行賭資或詐資轉(zhuǎn)移的新型洗錢(qián)模式，不法分子將“跑分洗錢(qián)”包裝為“學(xué)生兼職”、“高薪日結(jié)”、“寶媽網(wǎng)上兼職”等工作，收集了大量正常用戶(hù)的收款二維碼，將非法所得隱藏在正常的資金流水中。而被招攬的“跑分”人員，用自己的收款二維碼將他人網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得的“黑色收入”轉(zhuǎn)為“正常資金流”。（參考來(lái)源：中國(guó)金融電腦，2022.06.26）
此外，虛擬貨幣也成為“洗錢(qián)”的重要渠道。2021年網(wǎng)絡(luò)罪犯通過(guò)加密貨幣洗錢(qián)金額達(dá)到86億美元，相比2020年增加30%。（數(shù)據(jù)來(lái)源：證券時(shí)報(bào)，2022.02.14）
04
普通人如何防范？
雖然“洗錢(qián)”手段看似花樣百出，但萬(wàn)變不離其宗，不法分子要將錢(qián)洗白，最終利用的還是我們的銀行卡、支付賬戶(hù)、二維碼等個(gè)人信息。因此，普通人防范“洗錢(qián)”的關(guān)鍵就在于保護(hù)好自己的個(gè)人信息。
首先，存款、理財(cái)、借貸都要選擇合法的金融機(jī)構(gòu)。如果大家接觸了地下錢(qián)莊、非法網(wǎng)絡(luò)支付、跑分平臺(tái)這類(lèi)非法機(jī)構(gòu)，不僅可能會(huì)成為犯罪分子轉(zhuǎn)移資金、洗黑錢(qián)的幫兇，自己的個(gè)人信息也極有可能被泄漏利用。
第二，不要以任何理由出租或出借自己的身份證、銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)、收付款二維碼等。這些不僅是我們的支付工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)和犯罪案件調(diào)查的重要途徑，出租或出借不僅可能會(huì)協(xié)助他人完成“洗錢(qián)”犯罪，也可能成為金融犯罪的“替罪羊”，自己在銀行的誠(chéng)信狀況和信用記錄都有可能受損。
第三，不要用自己賬戶(hù)替他人提現(xiàn)。剛剛小夏介紹的案例中也提到了，“洗錢(qián)”的重要步驟中就包括使用個(gè)人賬戶(hù)幫他人提取現(xiàn)金這個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我們每個(gè)人的賬戶(hù)都會(huì)如實(shí)記錄自己的金融行為，一定不要用自己的賬戶(hù)為犯罪分子“背鍋”。
最后，小夏呼吁大家積極配合“反洗錢(qián)”行動(dòng)，如果發(fā)現(xiàn)了疑似犯罪、或懷疑自己不慎參與其中，請(qǐng)第一時(shí)間與公安機(jī)關(guān)聯(lián)系。當(dāng)然也請(qǐng)大家放心，我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密，讓我們一起提高警惕，保護(hù)個(gè)人利益，勇敢地對(duì)金融犯罪行為說(shuō)“不”！
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以上就是關(guān)于通過(guò)pos機(jī)洗錢(qián),洗錢(qián)新手法層出不窮的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于通過(guò)pos機(jī)洗錢(qián)的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
